Cómo verificar una organización benéfica criptográfica antes de donar

Las donaciones con tarjeta se encuentran dentro de un sistema que lo protege silenciosamente. Si una organización benéfica resulta ser falsa, su banco o el sistema de tarjetas pueden recuperar el pago, y la propia cuenta del comerciante requirió controles de identidad antes de existir. Crypto no tiene nada de eso. Una transferencia confirmada en cadena es definitiva, el destinatario nunca tuvo que demostrar quién era para aceptarla y no hay un arbitraje al que apelar.

Ese no es un argumento en contra de ceder en criptomonedas. Es un argumento para adelantar el escrutinio. Con una tarjeta puedes descuidarte primero y quejarte después; Con las criptomonedas primero debes tener cuidado. La buena noticia es que las criptomonedas también te brindan una herramienta de auditoría que los donantes de tarjetas nunca obtienen: un libro de contabilidad público que puedes leer tú mismo, sin pedir permiso a nadie.

Separe las dos afirmaciones que le piden que crea

Cada llamamiento de recaudación de fondos incluye dos promesas distintas, y los donantes habitualmente las combinan en una sola. La primera promesa es la custodia: el dinero que envías llega a la dirección que controla la organización. La segunda promesa es la mayordomía: una vez que llega, se convierte, se gasta y se entrega como se describe. La evidencia blockchain es excelente para lo primero y casi inútil para lo segundo.

Una auditoría de 12 puntos que puedes ejecutar en unos veinte minutos

Ninguno de estos pasos requiere habilidades técnicas más allá de copiar una cadena en un cuadro de búsqueda. Ejecútelos en orden, porque los primeros son baratos y eliminan a la mayoría de los malos actores antes de prestar verdadera atención.

1. Obtener la dirección del dominio propio de la organizaciónEscriba el dominio usted mismo en lugar de seguir un enlace de las redes sociales, luego navegue hasta la página de donación o transparencia. Este único hábito derrota a la mayoría de los fraudes de organizaciones benéficas criptográficas, que se basan en la suplantación de identidad en lugar de convencerlo de una causa falsa.
2. Comprueba que el dominio es el realBusque sustituciones de caracteres, guiones adicionales y dominios de nivel superior inusuales. Compare el dominio con el utilizado en la dirección de correo electrónico de la organización y cualquier cobertura de prensa. Los sitios de suplantación de identidad suelen copiar el diseño a la perfección y cambiar sólo la cartera.
3. Confirma la red al lado de cada dirección.Una página de donación legítima indica la cadena de cada dirección (Bitcoin, red principal de Ethereum, Tron, etc.) y le advierte que no las mezcle. Una página que muestra una dirección simple sin etiqueta de red es descuidada o deliberadamente vaga.
4. Pegue la dirección en un explorador de bloquesEstá buscando una verosimilitud básica: ¿esta dirección tiene un historial coherente con una billetera de donaciones o se creó hace una hora con una única transferencia entrante? Ambos pueden ser inocentes, pero el segundo merece una explicación.
5. Lea las salidas, no solo las entradasLas donaciones le informan sobre marketing. Las transferencias de salida le informan sobre las operaciones. Una dirección que recibe constantemente y nunca envía nada está acaparando o no es la billetera funcional que dice ser.
6. Pregunta cuántas billeteras existen en totalUna dirección publicada junto a tres inéditas no es transparencia. Cualquier cifra que la organización cite sobre el total recaudado debe ser conciliable con el conjunto completo de direcciones que divulga.
7. Busque gastos detallados, no resumidos“40.000 dólares gastados en programas de nutrición” es una categoría, no evidencia. “1.100 cajas de alimentos terapéuticos, nombre del proveedor, entregadas en dos clínicas en estas fechas” es algo que cualquier desconocido puede comprobar.
8. Encuentra al menos un ser humano con nombreUna organización real eventualmente tiene que exponer a alguien a las consecuencias: un director, un líder de país, un número de entidad registrada. El anonimato total es compatible con las buenas intenciones y también con desaparecer.
9. Compruebe si los informes continúan después de que la campaña alcance su punto máximo.El fraude y la fatiga parecen idénticos en el archivo: actualizaciones que se detienen poco después de que llega el dinero. Meses después, la presentación regular, aburrida y poco glamorosa de informes es una de las señales positivas más fuertes disponibles.
10. Busque fallas reveladasTodo programa real tiene un mal trimestre: un envío retrasado, un proveedor que no entregó lo suficiente, una pérdida en el tipo de cambio. Las organizaciones que nunca han publicado un revés son muy jóvenes o están curando.
11. Enviar una pequeña transferencia de pruebaEnvíe primero una cantidad simbólica, confirme que aparece donde la organización dice que aparecerá y luego envíe el resto. La tarifa casi siempre es más barata que la alternativa.
12. Mantenga su propio registroGuarde el hash de la transacción, la dirección, la red, la fecha y una captura de pantalla de la página desde la que copió la dirección. Esto es lo que hace que una pregunta de seguimiento sea lo suficientemente específica como para responderla.

Leer una billetera en un explorador de bloques sin ser técnico

Un explorador de bloques es un motor de búsqueda de una cadena de bloques. Pegas una dirección y te muestra todo lo que esa dirección ha hecho. Hay exploradores separados por red, y usar el incorrecto simplemente no devuelve nada, lo que en sí mismo es una señal útil de que la dirección no pertenece a la cadena que asumió.

Confirmaciones

Una transacción no se liquida en el momento de su transmisión. Los exploradores muestran un recuento de confirmación, y hasta que suba, el traslado sigue siendo provisional. Esta es la razón por la que una organización que acredita su donación instantáneamente corre un riesgo deliberadamente o muestra un número no confirmado.

Transferencias de tokens versus transferencias nativas

Si envía una moneda estable, la transferencia aparece en una lista de tokens en lugar de en el saldo nativo de la dirección. Los donantes a menudo entran en pánico: el saldo parece no haber cambiado porque las monedas viven en un contrato simbólico. Cambie a la pestaña del token antes de concluir que algo salió mal.

Agrupación y etiquetas

Algunos exploradores etiquetan direcciones que se sabe que pertenecen a intercambios. Si las salidas de una organización van a una dirección de depósito de intercambio etiquetada, eso es normal: así es como las criptomonedas se convierten en moneda local para un proveedor. Lo que importa es si la organización lo dice de antemano y si las cantidades se concilian con lo que luego afirma haber gastado.

Banderas rojas que deberían detener la transferencia

• La dirección llegó en un mensaje directo, una respuesta a su comentario o un chat de una cuenta que dice ser de “soporte”. Las organizaciones legítimas no persiguen a los donantes individuales con sus direcciones.
• Le dicen que faltan horas para la fecha límite y que la necesidad es absoluta. La urgencia es el componente más confiable del fraude de donaciones, porque está diseñada para saltarse el paso en el que se encuentra en este momento.
• La página de donación muestra un código QR pero no una dirección de texto sin formato, por lo que no puedes verificar lo que realmente estás escaneando.
• La dirección cambia entre visitas sin explicación o difiere entre el sitio y el perfil de la red social.
• Los totales recaudados se citan con precisión, mientras que el gasto se describe sólo en categorías.
• La organización ofrece devoluciones garantizadas, recompensas simbólicas, un lanzamiento aéreo o cualquier marco en el que pueda beneficiarse de la donación. Se trata de un producto financiero y, a menudo, fraudulento.
• Se le solicita que envíe una nota o etiqueta específica que no está documentada en ninguna parte del sitio.
• Las fotografías son emocionalmente intensas pero genéricas, la búsqueda de imágenes inversas las encuentra en otros lugares y no se proporciona ninguna ubicación ni fecha.
• No hay forma de contactar a nadie más que a través de un formulario web, y el formulario nunca recibe respuesta.

Cinco preguntas que vale la pena enviar antes de un gran regalo

El objetivo de preguntar es en parte las respuestas y en parte la respuesta misma. La velocidad, la especificidad y la voluntad de decir “todavía no lo sabemos” dicen mucho sobre cómo una organización maneja el dinero cuando nadie está mirando.

1. ¿Qué direcciones controlas, en qué redes y esa lista está completa?
2. ¿Qué compró en su desembolso más reciente, de qué proveedor y cuál es la evidencia de entrega?
3. ¿Quién convierte las criptomonedas a moneda local, aproximadamente con qué diferencial y quién aprueba la tasa?
4. ¿Qué proporción de los fondos se destinó a los costos del programa en comparación con las operaciones en el último trimestre y cómo se define el límite?
5. ¿Qué fue lo más reciente que salió mal y qué cambiaste después?

Aplicándonos esto a nosotros, honestamente.

Sería interesado publicar una norma de diligencia debida y luego eximirnos de ella. HopePlates es un proyecto joven centrado en el alivio de la desnutrición infantil y la nutrición terapéutica. Eso significa que pasamos algunas de las pruebas anteriores y fallamos otras, y usted debe saber cuáles.

Publicamos la dirección de la billetera para cada campaña en nuestras propias páginas de donaciones y transparencia, indicamos la red al lado de cada dirección y publicamos los totales recaudados y gastados en lugar de los recaudados solos. Lo que todavía no podemos ofrecer es lo que sólo el tiempo produce: un archivo plurianual de informes de entrega, cuentas auditadas y evaluaciones independientes. Si su regla de decisión es "dar sólo a organizaciones con un historial verificado de cinco años", esa regla es buena y actualmente nos excluye.

El camino intermedio razonable para una nueva organización es el mismo que sugeriríamos para cualquier otra: comenzar poco a poco, verificar que la primera transferencia se comportó exactamente como se describe, leer el siguiente informe de gastos cuando aparezca y escalar sus donaciones para que coincidan con la evidencia en lugar de con la apelación.