Como verificar uma instituição de caridade criptografada antes de doar

As doações em cartão ficam dentro de um sistema que protege você silenciosamente. Se uma instituição de caridade for falsa, seu banco ou sistema de cartão poderá recuperar o pagamento, e a própria conta do comerciante exigiria verificações de identidade antes de existir. A criptografia não tem nada disso. Uma transferência confirmada on-chain é definitiva, o destinatário nunca teve que provar quem era para aceitá-la e não há balcão de arbitragem ao qual recorrer.

Isso não é um argumento contra ceder criptografia. É um argumento para antecipar o seu escrutínio. Com um cartão você pode ser descuidado primeiro e reclamar depois; com criptografia, você precisa ter cuidado primeiro. A boa notícia é que a criptografia também oferece uma ferramenta de auditoria que os doadores de cartões nunca obtêm – um livro-razão público que você mesmo pode ler, sem pedir permissão a ninguém.

Separe as duas afirmações em que você está sendo solicitado a acreditar

Cada apelo de angariação de fundos faz duas promessas distintas, e os doadores rotineiramente as transformam numa só. A primeira promessa é a custódia: o dinheiro que você envia chega ao endereço que a organização controla. A segunda promessa é a mordomia: uma vez que chega, é convertida, gasta e entregue conforme descrito. As evidências do Blockchain são excelentes para o primeiro e quase inúteis para o segundo.

Uma auditoria de 12 pontos que você pode executar em cerca de vinte minutos

Nenhuma dessas etapas requer habilidade técnica além de copiar uma string em uma caixa de pesquisa. Execute-os em ordem, porque os primeiros são baratos e eliminam a maioria dos malfeitores antes de você dedicar atenção real.

1. Obtenha o endereço do domínio da própria organizaçãoDigite você mesmo o domínio em vez de seguir um link da mídia social e navegue até a página de doações ou transparência. Este único hábito derrota a maioria das fraudes de criptografia de caridade, que se baseiam na falsificação de identidade, em vez de convencê-lo de uma causa falsa.
2. Verifique se o domínio é o realProcure substituições de caracteres, hífens extras e domínios de nível superior incomuns. Compare o domínio com aquele usado no endereço de e-mail da organização e com qualquer cobertura da imprensa. Sites de falsificação de identidade geralmente copiam o design perfeitamente e alteram apenas a carteira.
3. Confirme a rede ao lado de cada endereçoUma página de doação legítima indica a cadeia de cada endereço – Bitcoin, Ethereum mainnet, Tron e assim por diante – e avisa para não misturá-los. Uma página que mostra um endereço vazio sem rótulo de rede é descuidada ou deliberadamente vaga.
4. Cole o endereço em um explorador de blocosVocê está procurando plausibilidade básica: esse endereço tem um histórico consistente com uma carteira de doações ou foi criado há uma hora com uma única transferência de entrada? Ambos podem ser inocentes, mas o segundo merece uma explicação.
5. Leia as saídas, não apenas as entradasAs doações informam sobre marketing. As transferências informam sobre as operações. Um endereço que recebe de forma constante e nunca envia nada está acumulando ou não é a carteira funcional que afirma ser.
6. Pergunte quantas carteiras existem no totalUm endereço publicado ao lado de três não publicados não é transparência. Qualquer valor citado pela organização para o total arrecadado deve ser conciliável com o conjunto completo de endereços que ela divulga.
7. Procure gastos discriminados, não resumidos“40.000 dólares gastos em programas de nutrição” é uma categoria e não uma prova. “1.100 caixas de alimentos terapêuticos, nome do fornecedor, entregues em duas clínicas nestas datas” é algo que um estranho pode verificar.
8. Encontre pelo menos um ser humano nomeadoUma organização real eventualmente terá que expor alguém às consequências: um diretor, um líder de país, um número de entidade registrada. O anonimato total é compatível com boas intenções e também com desaparecimento.
9. Verifique se os relatórios continuam após os picos da campanhaA fraude e o cansaço parecem idênticos no arquivo: atualizações que param logo após a chegada do dinheiro. Relatórios regulares, enfadonhos e pouco glamorosos meses depois são um dos sinais positivos mais fortes disponíveis.
10. Procure por falhas divulgadasTodo programa real tem um trimestre ruim: uma remessa atrasada, um fornecedor que não entregou, uma perda cambial. As organizações que nunca publicaram um retrocesso são muito jovens ou fazem curadoria.
11. Envie uma pequena transferência de testeEnvie primeiro um valor simbólico, confirme se ele aparece onde a organização diz que aparecerá e depois envie o restante. A taxa é quase sempre mais barata que a alternativa.
12. Mantenha seu próprio registroSalve o hash da transação, o endereço, a rede, a data e uma captura de tela da página da qual você copiou o endereço. Isso é o que torna uma pergunta de acompanhamento específica o suficiente para ser respondida.

Lendo uma carteira em um explorador de blocos sem ser técnico

Um explorador de blocos é um mecanismo de busca para um blockchain. Você cola um endereço e ele mostra tudo o que esse endereço já fez. Existem exploradores separados por rede, e usar o errado simplesmente não retorna nada – o que é um sinal útil de que o endereço não pertence à cadeia que você assumiu.

Confirmações

Uma transação não é liquidada no momento em que é transmitida. Os exploradores mostram uma contagem de confirmação e, até subir, a transferência ainda é provisória. É por isso que uma organização que credita sua doação instantaneamente corre um risco deliberadamente ou exibe um número não confirmado.

Transferências de token versus transferências nativas

Se você enviar uma moeda estável, a transferência aparecerá em uma lista de tokens, e não no saldo nativo do endereço. Os doadores muitas vezes entram em pânico aqui: o saldo parece inalterado porque as moedas vivem em um contrato simbólico. Mude para a guia do token antes de concluir que algo deu errado.

Clustering e rótulos

Alguns exploradores rotulam endereços que pertencem a bolsas. Se as saídas de uma organização vão para um endereço de depósito de câmbio rotulado, isso é normal – é assim que a criptografia se torna moeda local para um fornecedor. O que importa é se a organização o diz antecipadamente e se os montantes são compatíveis com o que mais tarde afirma ter gasto.

Sinais de alerta que devem interromper a transferência

• O endereço chegou em uma mensagem direta, uma resposta ao seu comentário ou um chat de uma conta que se diz “suporte”. Organizações legítimas não perseguem doadores individuais com endereços.
• Disseram-lhe que faltam horas para o prazo e que a necessidade é absoluta. A urgência é o componente mais confiável da fraude de doação, porque foi projetada para pular a etapa em que você está agora.
• A página de doação mostra um código QR, mas nenhum endereço em texto simples, então você não pode verificar o que está realmente digitalizando.
• O endereço muda entre as visitas sem explicação ou difere entre o site e o perfil nas redes sociais.
• Os totais arrecadados são citados com precisão, enquanto os gastos são descritos apenas em categorias.
• A organização oferece retornos garantidos, recompensas simbólicas, um lançamento aéreo ou qualquer enquadramento onde você lucra com a doação. Esse é um produto financeiro e muitas vezes fraudulento.
• Você é solicitado a enviar um memorando ou tag específica que não está documentada em nenhum lugar do site.
• As fotografias são emocionalmente intensas, mas genéricas, a pesquisa reversa de imagens as encontra em outro lugar e nenhuma localização ou data é fornecida.
• Não há como entrar em contato com ninguém além de um formulário da web, e o formulário nunca é respondido.

Cinco perguntas que vale a pena enviar antes de um grande presente

O objetivo de perguntar é em parte as respostas e em parte a própria resposta. A rapidez, a especificidade e a vontade de dizer “ainda não sabemos” dizem muito sobre como uma organização lida com o dinheiro quando ninguém está olhando.

1. Quais endereços você controla, em quais redes, e essa lista está completa?
2. O que você comprou com seu desembolso mais recente, de qual fornecedor e qual é a prova de entrega?
3. Quem converte a criptografia em moeda local, aproximadamente com que spread e quem assina a taxa?
4. Que proporção de fundos foi destinada aos custos do programa versus operações no último trimestre e como você define o limite?
5. Qual foi a última coisa que deu errado e o que você mudou depois?

Aplicando isso para nós, honestamente

Seria egoísta publicar uma norma de devida diligência e depois isentar-nos dela. HopePlates é um projeto jovem focado no alívio da desnutrição infantil e na nutrição terapêutica. Isso significa que passamos em alguns dos testes acima e falhamos em outros, e você deve saber qual deles.

Publicamos o endereço da carteira de cada campanha em nossas próprias páginas de doações e transparência, indicamos a rede ao lado de cada endereço e publicamos os totais arrecadados e gastos, em vez de arrecadados sozinhos. O que ainda não podemos oferecer é aquilo que só o tempo produz: um arquivo plurianual de relatórios de entrega, contas auditadas e avaliações independentes. Se a sua regra de decisão for “doar apenas para organizações com um registro verificado de cinco anos”, essa regra é boa e atualmente nos exclui.

O caminho intermédio razoável para uma nova organização é o mesmo que sugerimos para qualquer outra: começar aos poucos, verificar se a primeira transferência se comportou exactamente como descrito, ler o próximo relatório de despesas quando este aparecer e dimensionar as suas doações para corresponderem às provas e não ao apelo.