Как проверить криптовалютную благотворительную организацию перед пожертвованием

Пожертвования по картам находятся внутри системы, которая незаметно вас защищает. Если благотворительная организация окажется фальшивой, ваш банк или карточная схема могут вернуть платеж, а сам торговый счет требовал проверки личности до его существования. У Крипто ничего этого нет. Перевод, подтвержденный в сети, является окончательным, получателю никогда не приходилось доказывать, кто он должен был принять его, и не существует арбитражной инстанции, к которой можно было бы обратиться.

Это не аргумент против предоставления криптовалюты. Это аргумент в пользу того, чтобы перенести ваше рассмотрение на более ранний срок. С картой вы можете сначала проявить неосторожность, а потом жаловаться; с криптовалютой в первую очередь нужно быть осторожным. Хорошей новостью является то, что криптовалюта также предоставляет вам инструмент аудита, которого никогда не получают доноры карт — публичный реестр, который вы можете прочитать самостоятельно, не спрашивая чьего-либо разрешения.

Разделите два утверждения, в которые вас просят поверить.

Каждый призыв по сбору средств содержит два отдельных обещания, и доноры обычно объединяют их в одно. Первое обещание — это хранение: отправляемые вами деньги поступают на адрес, который контролирует организация. Второе обещание — это управление: как только оно приходит, оно преобразуется, расходуется и передается, как описано. Доказательства, полученные с помощью блокчейна, превосходны в первом случае и почти бесполезны во втором.

Аудит из 12 пунктов, который можно провести примерно за двадцать минут

Ни один из этих шагов не требует технических навыков, кроме копирования строки в поле поиска. Запустите их по порядку, потому что первые из них дешевы и устраняют большинство плохих актеров, прежде чем вы потратите настоящее внимание.

1. Получите адрес из собственного домена организацииВведите домен самостоятельно, а не переходите по ссылке из социальных сетей, а затем перейдите на страницу пожертвований или прозрачности. Эта единственная привычка побеждает большинство мошенничеств с криптовалютной благотворительностью, которые основаны на выдаче себя за другое лицо, а не на убеждении вас в ложной причине.
2. Проверьте, что домен настоящийИщите замены символов, дополнительные дефисы и необычные домены верхнего уровня. Сравните домен с тем, который используется в адресе электронной почты организации и в любых публикациях в прессе. Сайты-эмитенты обычно идеально копируют дизайн и меняют только кошелек.
3. Подтвердите сеть рядом с каждым адресомНа законной странице пожертвований указывается цепочка для каждого адреса — Биткойн, основная сеть Ethereum, Tron и т. д. — и предупреждается, что не следует смешивать их. Страница, на которой указан пустой адрес без метки сети, либо небрежна, либо намеренно расплывчата.
4. Вставьте адрес в проводник блоковВы ищете базовое правдоподобие: имеет ли этот адрес историю, соответствующую кошельку для пожертвований, или он был создан час назад с помощью одного входящего перевода? Оба могут быть невиновны, но второе заслуживает объяснения.
5. Читайте оттоки, а не только притокиПожертвования расскажут вам о маркетинге. Трансферы расскажут вам об операциях. Адрес, который стабильно получает и никогда ничего не отправляет, либо является накопительным, либо не является рабочим кошельком, за который он выдает себя.
6. Спросите, сколько всего существует кошельковОдно опубликованное обращение рядом с тремя неопубликованными — это не прозрачность. Любая цифра, которую организация называет по общей сумме собранных средств, должна быть сопоставима с полным набором адресов, которые она раскрывает.
7. Ищите расходы, которые детализированы, а не суммированы.«40 000 долларов, потраченных на программы питания» — это категория, а не свидетельство. «1100 коробок лечебного питания, названный поставщик, доставлены в две клиники в эти дни» — это то, что может проверить незнакомец.
8. Найдите хотя бы одного человека с именемНастоящая организация в конечном итоге должна подвергать кого-то последствиям: директора, руководителя страны, номера зарегистрированной организации. Полная анонимность совместима с благими намерениями, а также с исчезновением.
9. Проверьте, продолжается ли отчетность после пика кампании.Мошенничество и усталость в архиве выглядят одинаково: обновления прекращаются вскоре после поступления денег. Регулярные, скучные и непривлекательные отчеты спустя несколько месяцев — один из самых сильных позитивных сигналов.
10. Ищите выявленные неисправностиУ каждой настоящей программы бывают неудачные кварталы: задержка поставки, недопоставка поставщиком, потеря обменного курса. Организации, которые никогда не публиковали информацию о неудачах, либо очень молоды, либо курируют.
11. Отправьте небольшой тестовый переводСначала отправьте сумму токена, подтвердите, что она появится там, где указано организацией, а затем отправьте остальную часть. Плата почти всегда дешевле альтернативы.
12. Держите свой собственный рекордСохраните хеш транзакции, адрес, сеть, дату и снимок экрана страницы, с которой вы скопировали адрес. Именно это делает дополнительный вопрос достаточно конкретным, чтобы на него можно было ответить.

Чтение кошелька в обозревателе блоков без технических знаний

Block Explorer — это поисковая система для блокчейна. Вы вставляете адрес, и он показывает вам все, что этот адрес когда-либо делал. В каждой сети есть отдельные проводники, и использование неправильного просто ничего не возвращает — что само по себе является полезным сигналом о том, что адрес не принадлежит предполагаемой вами цепочке.

Подтверждения

Транзакция не рассчитывается в момент ее трансляции. Эксплореры показывают счетчик подтверждений, и пока он не поднимется, перевод еще предварительный. Вот почему организация, мгновенно зачисляющая ваше пожертвование, либо намеренно рискует, либо отображает неподтвержденную цифру.

Переводы токенов и собственные переводы

Если вы отправляете стейблкоин, перевод отображается в списке токенов, а не в собственном балансе адреса. Доноры здесь часто паникуют: баланс выглядит неизменным, поскольку монеты живут в контракте токена. Перейдите на вкладку токена, прежде чем прийти к выводу, что что-то пошло не так.

Кластеризация и метки

Некоторые исследователи отмечают адреса, которые, как известно, принадлежат биржам. Если оттоки организации идут на указанный адрес биржевого депозита, это нормально — именно так криптовалюта становится местной валютой для поставщика. Важно то, заявляет ли организация об этом заранее и соответствуют ли суммы тем, что она позже заявила о потраченных средствах.

Красные флажки, которые должны остановить трансфер

• Адрес пришел в прямом сообщении, ответе на ваш комментарий или в чате от учетной записи, называющей себя «поддержкой». Законные организации не гоняются за адресами отдельных доноров.
• Вам говорят, что до крайнего срока осталось несколько часов, а необходимость абсолютна. Срочность — это самый надежный компонент мошенничества с пожертвованиями, поскольку он предназначен для пропуска шага, на котором вы находитесь прямо сейчас.
• На странице пожертвования отображается QR-код, но нет текстового адреса, поэтому вы не можете проверить, что вы на самом деле сканируете.
• Адрес меняется между посещениями без объяснения причин или различается на сайте и в профиле социальной сети.
• Сумма собранных средств указывается точно, а расходы описываются только по категориям.
• Организация предлагает гарантированную прибыль, вознаграждение в виде жетонов, раздачу по воздуху или любые другие условия, в которых вы получаете прибыль от пожертвований. Это финансовый продукт, и зачастую мошеннический.
• Вас попросят отправить конкретную заметку или тег, который нигде не задокументирован на сайте.
• Фотографии эмоционально насыщены, но универсальны: поиск по изображению находит их в другом месте, без указания места или даты.
• Невозможно связаться с кем-либо, кроме веб-формы, и на форму никогда не отвечают.

Пять вопросов, которые стоит задать перед большим подарком

Смысл вопросов заключается частично в ответах, а частично в самом ответе. Скорость, конкретность и готовность сказать «мы пока не знаем» многое расскажут вам о том, как организация обращается с деньгами, когда никто не наблюдает.

1. Какие адреса вы контролируете, в каких сетях и полон ли этот список?
2. Что вы купили в ходе последней выплаты, у какого поставщика и каковы доказательства доставки?
3. Кто конвертирует криптовалюту в местную валюту, примерно по какому спреду и кто подписывает курс?
4. Какая доля средств пошла на расходы по программе по сравнению с операционными расходами в последнем квартале и как вы определяете границу?
5. Что пошло не так в последнее время и что вы изменили впоследствии?

Применив это к нам, честно

Было бы корыстно опубликовать стандарт комплексной проверки, а затем освободить себя от него. HopePlates — молодой проект, ориентированный на помощь детям, страдающим от недостаточности питания, и лечебное питание. Это означает, что мы проходим некоторые из вышеперечисленных тестов и проваливаем другие, и вы должны знать, какие.

Мы публикуем адрес кошелька для каждой кампании на наших собственных страницах пожертвований и прозрачности, указываем сеть рядом с каждым адресом и публикуем собранные и потраченные суммы, а не собранные отдельно. Чего мы пока не можем предложить, так это то, что производит только время: многолетний архив отчетов о реализации, проверенных счетов и независимых оценок. Если ваше правило принятия решения «отдавать только организациям с пятилетним проверенным опытом», это правило хорошее, и в настоящее время оно исключает нас.

Разумный средний путь для новой организации такой же, как и для любой другой: начать с малого, убедиться, что первый перевод вел себя точно так, как описано, прочитать следующий отчет о расходах, когда он появится, и масштабировать свои пожертвования в соответствии с доказательствами, а не с апелляцией.