Cara memverifikasi badan amal kripto sebelum Anda menyumbang

Sumbangan kartu berada di dalam sistem yang secara diam-diam melindungi Anda. Jika dana amal ternyata palsu, bank atau skema kartu Anda dapat menarik kembali pembayaran tersebut, dan rekening pedagang itu sendiri memerlukan pemeriksaan identitas sebelum ada. Crypto tidak memiliki semua itu. Transfer yang dikonfirmasi secara on-chain bersifat final, penerima tidak perlu membuktikan siapa yang akan menerimanya, dan tidak ada counter arbitrase untuk mengajukan banding.

Itu bukanlah argumen yang menentang pemberian dalam bentuk kripto. Ini adalah argumen untuk memindahkan pengawasan Anda lebih awal. Dengan kartu Anda bisa ceroboh dulu dan kemudian mengeluh; dengan crypto Anda harus berhati-hati terlebih dahulu. Kabar baiknya adalah crypto juga memberi Anda alat audit yang tidak pernah didapatkan oleh donor kartu — buku besar umum yang dapat Anda baca sendiri, tanpa meminta izin siapa pun.

Pisahkan dua klaim yang diminta untuk Anda percayai

Setiap permohonan penggalangan dana menghasilkan dua janji yang berbeda, dan para donor secara rutin menyatukan janji-janji tersebut menjadi satu. Janji pertama adalah hak asuh: uang yang Anda kirim tiba di alamat yang dikontrol organisasi. Janji yang kedua adalah penatalayanan: begitu janji itu tiba, janji itu diubah, dibelanjakan, dan disampaikan sebagaimana dijelaskan. Bukti Blockchain sangat bagus untuk yang pertama dan hampir tidak berguna untuk yang kedua.

Audit 12 poin yang dapat Anda jalankan dalam waktu sekitar dua puluh menit

Tak satu pun dari langkah-langkah ini memerlukan keterampilan teknis selain menyalin string ke dalam kotak pencarian. Jalankan secara berurutan, karena yang awal murah dan singkirkan sebagian besar aktor jahat sebelum Anda benar-benar memperhatikannya.

1. Dapatkan alamat dari domain organisasi itu sendiriKetik sendiri domainnya daripada mengikuti tautan dari media sosial, lalu navigasikan ke halaman donasi atau transparansi. Kebiasaan tunggal ini mengalahkan sebagian besar penipuan amal kripto, yang mengandalkan peniruan identitas daripada meyakinkan Anda tentang tujuan yang salah.
2. Periksa apakah domain tersebut asliCarilah substitusi karakter, tanda hubung tambahan, dan domain tingkat atas yang tidak biasa. Bandingkan domain dengan yang digunakan di alamat email organisasi dan liputan pers apa pun. Situs peniruan identitas biasanya menyalin desain dengan sempurna dan hanya mengubah dompet.
3. Konfirmasikan jaringan di sebelah setiap alamatHalaman donasi yang sah menyatakan rantai untuk setiap alamat — Bitcoin, mainnet Ethereum, Tron, dan sebagainya — dan memperingatkan Anda untuk tidak mencampurkannya. Halaman yang menunjukkan alamat kosong tanpa label jaringan adalah tindakan yang ceroboh atau sengaja dibuat tidak jelas.
4. Rekatkan alamat tersebut ke dalam penjelajah blokAnda mencari kemungkinan dasar: apakah alamat ini memiliki riwayat yang konsisten dengan dompet donasi, atau dibuat satu jam yang lalu dengan satu transfer masuk? Keduanya bisa saja tidak bersalah, namun yang kedua patut mendapat penjelasan.
5. Baca arus keluarnya, bukan hanya arus masuknyaDonasi dalam memberi tahu Anda tentang pemasaran. Transfer keluar memberi tahu Anda tentang operasi. Alamat yang menerima terus-menerus dan tidak pernah mengirimkan apa pun berarti menimbun atau bukan dompet yang berfungsi seperti yang diklaimnya.
6. Tanyakan berapa total dompet yang adaSatu alamat yang dipublikasikan dan tiga alamat yang tidak dipublikasikan bukanlah transparansi. Angka apa pun yang dikutip oleh organisasi untuk total dana yang dikumpulkan harus dapat dicocokkan dengan jumlah alamat lengkap yang diungkapkannya.
7. Carilah pembelanjaan yang dirinci, bukan diringkas“$40.000 yang dikeluarkan untuk program nutrisi” hanyalah sebuah kategori, bukan bukti. “1.100 karton makanan terapeutik, sesuai nama pemasok, dikirim ke dua klinik pada tanggal tersebut” adalah sesuatu yang dapat diperiksa oleh orang asing.
8. Temukan setidaknya satu nama manusiaSebuah organisasi nyata pada akhirnya harus memaparkan seseorang pada konsekuensi: direktur, pemimpin negara, nomor entitas terdaftar. Anonimitas total sesuai dengan niat baik dan juga dengan menghilangnya.
9. Periksa apakah pelaporan berlanjut setelah kampanye mencapai puncaknyaPenipuan dan kelelahan tampak identik dalam arsip: pembaruan yang berhenti segera setelah uang tiba. Pelaporan yang teratur, membosankan, dan tidak menarik beberapa bulan kemudian adalah salah satu sinyal positif terkuat yang ada.
10. Carilah kegagalan yang diungkapkanSetiap program nyata mempunyai kuartal yang buruk: pengiriman yang tertunda, pemasok yang kurang terkirim, kerugian nilai tukar. Organisasi yang tidak pernah mempublikasikan kemunduran mungkin masih sangat muda atau sedang melakukan kurasi.
11. Kirim transfer percobaan kecilKirimkan jumlah token terlebih dahulu, konfirmasikan jumlah tersebut muncul di tempat yang ditentukan oleh organisasi, lalu kirimkan sisanya. Biayanya hampir selalu lebih murah dibandingkan alternatifnya.
12. Simpan catatan Anda sendiriSimpan hash transaksi, alamat, jaringan, tanggal dan tangkapan layar dari halaman tempat Anda menyalin alamat tersebut. Inilah yang membuat pertanyaan lanjutan cukup spesifik untuk dijawab.

Membaca dompet di penjelajah blok tanpa menjadi teknis

Penjelajah blok adalah mesin pencari untuk blockchain. Anda menempelkan sebuah alamat dan itu menunjukkan kepada Anda semua yang pernah dilakukan alamat itu. Ada penjelajah terpisah per jaringan, dan menggunakan penjelajah yang salah tidak akan menghasilkan apa-apa — yang merupakan sinyal berguna bahwa alamat tersebut tidak termasuk dalam rantai yang Anda asumsikan.

Konfirmasi

Suatu transaksi tidak diselesaikan pada saat disiarkan. Penjelajah menunjukkan hitungan konfirmasi, dan hingga naik, transfer masih bersifat sementara. Inilah sebabnya mengapa organisasi yang mengkreditkan donasi Anda secara instan sengaja mengambil risiko atau menampilkan nomor yang belum dikonfirmasi.

Transfer token versus transfer asli

Jika Anda mengirim stablecoin, transfer tersebut akan muncul di daftar token, bukan di saldo asli alamat. Donor sering panik di sini: saldo terlihat tidak berubah karena koin berada dalam kontrak token. Beralih ke tab token sebelum menyimpulkan ada yang tidak beres.

Pengelompokan dan label

Beberapa penjelajah memberi label alamat yang diketahui milik bursa. Jika arus keluar organisasi menuju ke alamat penyimpanan bursa yang diberi label, hal ini normal — begitulah kripto menjadi mata uang lokal bagi pemasok. Yang penting adalah apakah organisasi tersebut menyatakan hal tersebut sebelumnya, dan apakah jumlah tersebut sesuai dengan jumlah yang kemudian diklaim telah dibelanjakan.

Tanda bahaya yang seharusnya menghentikan transfer

• Alamat tersebut datang melalui pesan langsung, balasan komentar Anda, atau obrolan dari akun yang mengaku sebagai “dukungan”. Organisasi yang sah tidak mengejar donor individu dengan alamat.
• Anda diberitahu bahwa tenggat waktu tinggal beberapa jam lagi dan kebutuhannya mutlak. Urgensi adalah satu-satunya komponen penipuan donasi yang paling dapat diandalkan karena dirancang untuk mengabaikan langkah yang Anda lakukan saat ini.
• Halaman donasi menunjukkan kode QR tetapi tidak ada alamat teks biasa, sehingga Anda tidak dapat memverifikasi apa yang sebenarnya Anda pindai.
• Alamat berubah antar kunjungan tanpa penjelasan, atau berbeda antara situs dan profil media sosial.
• Jumlah yang terkumpul dikutip secara tepat, sementara pengeluaran hanya dijelaskan dalam kategori.
• Organisasi ini menawarkan jaminan pengembalian, hadiah token, airdrop, atau bingkai apa pun yang memberi Anda keuntungan dari berdonasi. Itu adalah produk keuangan, dan seringkali merupakan produk penipuan.
• Anda diminta untuk mengirimkan ke memo atau tag tertentu yang tidak didokumentasikan di mana pun di situs.
• Foto-foto bersifat emosional namun umum, pencarian gambar terbalik menemukannya di tempat lain, dan tidak ada lokasi atau tanggal yang diberikan.
• Tidak ada cara untuk menghubungi orang lain selain formulir web, dan formulir tersebut tidak pernah dijawab.

Lima pertanyaan layak dikirim sebelum hadiah besar

Inti dari bertanya adalah sebagian dari jawaban dan sebagian lagi adalah tanggapan itu sendiri. Kecepatan, kekhususan, dan kemauan untuk mengatakan “kami belum tahu” memberi tahu Anda banyak hal tentang bagaimana sebuah organisasi menangani uang ketika tidak ada seorang pun yang mengawasi.

1. Alamat mana yang Anda kendalikan, di jaringan mana, dan apakah daftarnya lengkap?
2. Pembelian terakhir dari pencairan dana apa, dari supplier mana, dan bukti pengirimannya apa?
3. Siapa yang mengonversi kripto ke mata uang lokal, berapa spreadnya, dan siapa yang menyetujui kursnya?
4. Berapa proporsi dana yang digunakan untuk biaya program versus operasional pada kuartal terakhir, dan bagaimana Anda menentukan batasannya?
5. Apa hal terbaru yang salah, dan apa yang Anda ubah setelahnya?

Menerapkan ini pada kami, jujur

Akan sangat bermanfaat jika kita menerbitkan standar uji tuntas dan kemudian mengecualikan diri kita dari standar tersebut. HopePlates adalah proyek muda yang berfokus pada bantuan gizi buruk pada anak dan nutrisi terapeutik. Itu berarti kami lulus beberapa tes di atas dan gagal dalam tes lainnya, dan Anda harus tahu yang mana.

Kami mempublikasikan alamat dompet untuk setiap kampanye di halaman donasi dan transparansi kami, kami menyatakan jaringan di samping setiap alamat, dan kami memposting total pengumpulan dan pembelanjaan, bukan hanya pengumpulan saja. Apa yang belum dapat kami tawarkan adalah hal yang hanya dapat dihasilkan oleh waktu: arsip laporan pengiriman multi-tahun, laporan yang telah diaudit, dan evaluasi independen. Jika aturan keputusan Anda adalah “hanya berikan kepada organisasi dengan catatan terverifikasi selama lima tahun”, aturan tersebut bagus dan saat ini tidak termasuk kami.

Jalan tengah yang masuk akal untuk sebuah organisasi baru adalah sama dengan yang kami sarankan untuk organisasi lain: mulai dari yang kecil, verifikasi bahwa transfer pertama berjalan persis seperti yang dijelaskan, baca laporan pengeluaran berikutnya ketika laporan tersebut muncul, dan skalakan sumbangan Anda agar sesuai dengan bukti, bukan banding.