Come verificare un ente di beneficenza crittografico prima di donare

Le donazioni con carta si trovano all'interno di un sistema che ti protegge silenziosamente. Se un ente di beneficenza risulta essere falso, la tua banca o il circuito della carta possono recuperare il pagamento e il conto commerciante stesso richiedeva controlli di identità prima di esistere. Le criptovalute non hanno nulla di tutto ciò. Un trasferimento confermato on-chain è definitivo, il destinatario non ha mai dovuto dimostrare chi fosse per accettarlo e non esiste alcuna contropartita arbitrale a cui appellarsi.

Questo non è un argomento contro la donazione di criptovalute. È un argomento per spostare prima il tuo esame. Con una carta puoi prima essere negligente e poi lamentarti; con le criptovalute devi prima stare attento. La buona notizia è che le criptovalute ti offrono anche uno strumento di controllo che i donatori di carte non ottengono mai: un registro pubblico che puoi leggere tu stesso, senza chiedere il permesso a nessuno.

Separa le due affermazioni a cui ti viene chiesto di credere

Ogni appello per la raccolta fondi fa due promesse distinte e i donatori regolarmente le riducono in una sola. La prima promessa è la custodia: il denaro che invii arriva all'indirizzo controllato dall'organizzazione. La seconda promessa è la gestione: una volta arrivata, viene convertita, spesa e consegnata come descritto. Le prove blockchain sono eccellenti per la prima e quasi inutili per la seconda.

Un audit in 12 punti che puoi eseguire in circa venti minuti

Nessuno di questi passaggi richiede competenze tecniche oltre alla copia di una stringa in una casella di ricerca. Eseguili in ordine, perché i primi sono economici ed eliminano la maggior parte dei cattivi attori prima di dedicare vera attenzione.

1. Ottieni l'indirizzo dal dominio dell'organizzazioneDigita tu stesso il dominio anziché seguire un collegamento dai social media, quindi vai alla pagina delle donazioni o della trasparenza. Questa singola abitudine sconfigge la maggior parte delle frodi di beneficenza legate alle criptovalute, che si basano sull'imitazione piuttosto che sul convincerti di una falsa causa.
2. Verifica che il dominio sia quello realeCerca sostituzioni di caratteri, trattini extra e domini di primo livello insoliti. Confronta il dominio con quello utilizzato nell'indirizzo email dell'organizzazione e in qualsiasi copertura stampa. I siti di imitazione di solito copiano perfettamente il design e cambiano solo il portafoglio.
3. Conferma la rete accanto a ogni indirizzoUna pagina di donazione legittima indica la catena per ciascun indirizzo (Bitcoin, rete principale di Ethereum, Tron e così via) e ti avverte di non mescolarli. Una pagina che mostra un indirizzo semplice senza etichetta di rete è negligente o deliberatamente vaga.
4. Incolla l'indirizzo in un Block ExplorerStai cercando una plausibilità di base: questo indirizzo ha una cronologia coerente con un portafoglio di donazioni o è stato creato un'ora fa con un singolo trasferimento in entrata? Entrambi possono essere innocenti, ma il secondo merita una spiegazione.
5. Leggi i deflussi, non solo gli afflussiLe donazioni ti parlano di marketing. I trasferimenti in uscita ti informano sulle operazioni. Un indirizzo che riceve costantemente e non invia mai nulla o sta accumulando o non è il portafoglio funzionante che afferma di essere.
6. Chiedi quanti portafogli esistono in totaleUn discorso pubblicato accanto a tre non pubblicati non è trasparenza. Qualsiasi cifra citata dall'organizzazione per il totale raccolto dovrebbe essere riconciliabile con la serie completa di indirizzi che divulga.
7. Cerca la spesa dettagliata, non riepilogata“40.000 dollari spesi in programmi nutrizionali” è una categoria, non una prova. "1.100 cartoni di cibo terapeutico, nome del fornitore, consegnati a due cliniche in queste date" è qualcosa che un estraneo può controllare.
8. Trova almeno un essere umano con un nomeUna vera organizzazione alla fine deve esporre qualcuno alle conseguenze: un direttore, un leader nazionale, un numero di entità registrata. L'anonimato totale è compatibile con le buone intenzioni e anche con la scomparsa.
9. Controlla se il reporting continua dopo il picco della campagnaFrode e stanchezza sembrano identiche nell'archivio: aggiornamenti che si interrompono poco dopo l'arrivo dei soldi. Il reporting regolare, noioso e poco affascinante a distanza di mesi è uno dei segnali positivi più forti disponibili.
10. Cerca i guasti dichiaratiOgni vero programma ha un trimestre negativo: una spedizione in ritardo, un fornitore che ha consegnato in modo insufficiente, una perdita sul tasso di cambio. Le organizzazioni che non hanno mai pubblicato una battuta d'arresto sono molto giovani o stanno curando.
11. Invia un piccolo bonifico di provaInvia prima un importo in token, verifica che appaia dove l'organizzazione lo dice, quindi invia il resto. La tariffa è quasi sempre più economica dell’alternativa.
12. Mantieni il tuo recordSalva l'hash della transazione, l'indirizzo, la rete, la data e uno screenshot della pagina da cui hai copiato l'indirizzo. Questo è ciò che rende una domanda di follow-up sufficientemente specifica a cui rispondere.

Leggere un portafoglio su un Block Explorer senza essere tecnico

Un block explorer è un motore di ricerca per una blockchain. Incolli un indirizzo e ti mostra tutto ciò che quell'indirizzo ha mai fatto. Esistono esploratori separati per rete e l'utilizzo di quello sbagliato semplicemente non restituisce nulla, il che è di per sé un segnale utile che l'indirizzo non appartiene alla catena ipotizzata.

Conferme

Una transazione non viene regolata nel momento in cui viene trasmessa. Gli esploratori mostrano un conteggio di conferme e finché non aumenta, il trasferimento è ancora provvisorio. Questo è il motivo per cui un'organizzazione che accredita la tua donazione istantaneamente corre un rischio deliberatamente o mostra un numero non confermato.

Trasferimenti di token e trasferimenti nativi

Se invii una stablecoin, il trasferimento appare in un elenco di token anziché nel saldo nativo dell'indirizzo. Qui i donatori spesso si lasciano prendere dal panico: il saldo sembra invariato perché le monete vivono in un contratto simbolico. Passa alla scheda token prima di concludere che qualcosa è andato storto.

Clustering ed etichette

Alcuni esploratori etichettano gli indirizzi che appartengono agli scambi. Se i deflussi di un’organizzazione vanno a un indirizzo di deposito di cambio etichettato, è normale: è così che la criptovaluta diventa la valuta locale per un fornitore. Ciò che conta è se l’organizzazione lo dice in anticipo e se gli importi sono compatibili con quanto successivamente dichiara di aver speso.

Bandiere rosse che dovrebbero fermare il trasferimento

• L'indirizzo è arrivato in un messaggio diretto, in una risposta al tuo commento o in una chat da un account che dichiara di essere "supporto". Le organizzazioni legittime non inseguono i singoli donatori con indirizzi.
• Ti viene detto che mancano poche ore alla scadenza e che il bisogno è assoluto. L’urgenza è la componente più affidabile delle frodi sulle donazioni, perché è progettata per saltare il passaggio che stai facendo in questo momento.
• La pagina della donazione mostra un codice QR ma nessun indirizzo di solo testo, quindi non puoi verificare cosa stai effettivamente scansionando.
• L'indirizzo cambia tra una visita e l'altra senza spiegazione o differisce tra il sito e il profilo dei social media.
• I totali raccolti sono indicati con precisione mentre la spesa è descritta solo in categorie.
• L'organizzazione offre rendimenti garantiti, premi simbolici, un airdrop o qualsiasi cornice in cui trai profitto dalla donazione. Questo è un prodotto finanziario e spesso fraudolento.
• Ti viene chiesto di inviare un memo o un tag specifico che non è documentato da nessuna parte nel sito.
• Le fotografie sono emotivamente intense ma generiche, la ricerca inversa delle immagini le trova altrove e non viene fornita alcuna posizione o data.
• Non è possibile contattare nessuno se non tramite un modulo Web e il modulo non riceve mai risposta.

Cinque domande che vale la pena inviare prima di un grande regalo

Il punto del chiedere sono in parte le risposte e in parte la risposta stessa. Velocità, specificità e disponibilità a dire “non lo sappiamo ancora” dicono molto su come un’organizzazione gestisce il denaro quando nessuno guarda.

1. Quali indirizzi controlli, su quali reti e l'elenco è completo?
2. Cosa hai acquistato con il tuo esborso più recente, da quale fornitore e quali sono le prove di consegna?
3. Chi converte le criptovalute in valuta locale, approssimativamente a quale spread e chi approva il tasso?
4. Quale percentuale di fondi è stata destinata ai costi del programma rispetto alle operazioni nell'ultimo trimestre e come definite il limite?
5. Qual è la cosa più recente che è andata storta e cosa hai cambiato in seguito?

Applicandolo a noi, onestamente

Sarebbe egoistico pubblicare uno standard di due diligence e poi esentarci da esso. HopePlates è un giovane progetto focalizzato sul sollievo dalla malnutrizione infantile e sulla nutrizione terapeutica. Ciò significa che superiamo alcuni dei test di cui sopra e ne falliamo altri, e dovresti sapere quale.

Pubblichiamo l'indirizzo del portafoglio per ogni campagna sulle nostre pagine di donazione e trasparenza, indichiamo la rete accanto a ogni indirizzo e pubblichiamo i totali raccolti e spesi anziché raccolti singolarmente. Ciò che non possiamo ancora offrire è ciò che solo il tempo produce: un archivio pluriennale di rapporti di consegna, conti certificati e valutazioni indipendenti. Se la tua regola decisionale è “dare solo alle organizzazioni con un record verificato di cinque anni”, quella regola è buona e attualmente ci esclude.

La ragionevole via di mezzo per una nuova organizzazione è la stessa che suggeriremmo per qualsiasi altra: iniziare in piccolo, verificare che il primo trasferimento si sia comportato esattamente come descritto, leggere il successivo rapporto di spesa quando appare e ridimensionare le donazioni in modo che corrispondano alle prove piuttosto che all’appello.